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人民币国际化元年,中国2008年以来人民币国际化

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人民币国际化元年,中国2008年以来人民币国际化

1月1日诞生的“自由贸易区”

--10月,“新疆跨境贸易与投资人民币结算试点”启动,新疆成为中国除跨境贸易人民币结算试点之外首个开展跨境直接投资人民币结算试点的省区。

中国工商银行2009年9月向印度尼西亚企业进行了人民币融资,用于与中国企业贸易结算,《中国证券报》称此为“世界首单人民币跨境结算业务”。中国工商银行打算以此为契机,一举扩大与东盟进行贸易结算的人民融资。中国工商银行还在马来西亚取得了商业银行牌照,筹备设立当地法人银行,而在泰国则筹划收购当地大型银行。

--2月,中国央行授权上海总部发布《关于支持中国自由贸易实验区扩大人民币跨境使用的通知》,支持在自贸区内开展各项跨境人民币业务创新试点,鼓励和扩大人民币跨境使用。

雷曼兄弟公司的破产对中国而言可谓“上天庇佑”。中国以金融危机为契机,发起“人民币国际化战略”,美国放宽货币政策客观上促进了这一战略。2010年元旦以来,战后一直属于美元势力范围的东南亚已变为人民币的天下。

2.*表示新增内容。

有专家认为,人民币国际化的障碍是中国实现限制资本进出的外汇管理体制,人民币与此前的国际货币不具共性。

--7月,《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》印发,以贯彻落实《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。

中国的最终目的是在整个东南亚普及人民币的流通,使人民币成为贸易结算货币,并进一步推广至投资结算。承担这一任务的是中国工商银行和中国银行。

--8月,两岸货币管理机构签署《海峡两岸货币清算合作备忘录》。双方同意以备忘录确定的原则和合作架构建立两岸货币清算机制。

日本《经济学人》周刊日前刊登产经新闻社记者田村秀男的一篇文章,题为《2010年将是“人民币国际化元年”》,摘要如下:

--中国国务院在常务会议上正式确定对广东和长江三角洲地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点。

日《经济学人》周刊:今年是“人民币国际化元年”

--6月,中国央行行长周小川和香港金融管理局总裁任志刚在香港签署了补充合作备忘录,推进跨境贸易人民币业务。

如果中国能建立人民币国际结算系统,北京就能掌握所有与人民币相关的金融信息。这将挤占亚洲的美元结算比例,2010年有望成为人民币国际化元年。

--6月,外汇交易中心开展人民币对日元直接交易。

中国银行以香港法人为据点,在印度尼西亚、柬埔寨、泰国、马来西亚等国支行推广人民币结算业务,并于去年10月下旬第一次对巴西的中国企业实行人民币结算融资。

--12月,中国央行与世界银行集团成员组织国际金融公司签署《中国人民银行代理国际金融公司投资中国银行间债券市场的代理投资协议》。

负责此项目的前香港金融管理局总裁任志刚不久前就任中国人民银行顾问。也就是说,使用人民币的中国和东南亚将通过香港金融管理局的结算系统联网。一旦系统在2010年建成,人民币结算交易就可以在瞬间高效完成。建立不同货币间的国际结算网络,技术因素十分突出,因而政治因素容易被忽略,而后者实际上具有重要意义。

--6月,《关于出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的函》发布。至此,中国境内所有具有进出口经营资格的企业均可依法开展出口货物贸易人民币结算。

人民币国际化的最终目的是建立新国际结算体系。香港金融管理局将成为这个体系的核心。为使香港成为东亚结算中心,香港金融管理局自1997年香港回归以来,一直在努力与东南亚各国央行构建货币和金融结算网络,同时还与北京的中国人民银行整合了结算系统。

--12月,《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》出台,允许境内基金管理公司、证券公司的香港子公司作为试点机构,运用其在香港募集的人民币资金在经批准的人民币投资额度内开展境内证券投资业务。

自1993年11月逐步实现人民币可兑换以来,中国一直静待良机。在近邻老挝、缅甸、越南、泰国和柬埔寨的露天市场交易中,人民币已经有相当程度的渗透,而这只是一个开始。中国政府从2009年初开始在国内部分地区与香港、澳门以及东盟国家之间的贸易往来中试行人民币结算,同时与韩国、巴西、俄罗斯等国签订了双边货币互换协议。

--12月,北京等16个省参加出口货物贸易人民币结算试点的67,359 家企业可按照《跨境贸易人民币结算试点管理办法》开展出口货物贸易人民币结算试点,享受出口货物退税政策。

东南亚商贸活动中人民币比美元好使

--11月,中国央行及内地有关部门大幅扩大跨境贸易人民币结算的内地试点企业名单,由原来的365家大幅增至67,359 家。

人民币国际化最强大的后盾是2010年1月1日开始生效的中国与东盟自由贸易协定。

--5月和6月,中国央行分别批准东亚银行和汇丰银行两家港资法人银行赴香港发行人民币债券40亿元和30亿元。

东南亚的贸易商大都是熟知汉语的华侨、华人。他们不费周折地经由香港对华投资,回收利润。在这种贸易框架下,以人民币进行贸易和资本交易结算能使利益更大化。

--9月,《境外机构人民币银行结算账户管理办法》发布,明确境外机构可申请在银行开立人民币银行结算账户,用于依法开展的各项跨境人民币业务,该办法自2010年10月1日起实施。

作为基准货币的美元,使得美国能够把与美元有关的世界各国的货币和金融信息都集中于纽约。民间银行虽开设“通汇账户”以办理外汇交易结算,但通汇交易真正畅通无阻仍有赖于国际结算系统。最终,与美元有关的国际金融交易信息都流向美国,所以美国易于捕捉恐怖分子的可疑交易行径。澳门汇业银行(BD A )不得不查封朝鲜的秘密账户,就是因为美国的金融制裁迫使BD A冻结美元交易。也就是说,国际外汇结算系统与国家安全保障信息休戚相关。

--7月,《跨境贸易人民币结算试点管理办法》出台,明确了跨境贸易人民币结算和清算的两种模式:可以通过香港、澳门地区人民币业务清算行进行人民币资金的跨境结算和清算,也可以通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资金的跨境结算和清算。

对中国而言,人民币结算极其有利。既没有汇率风险,也没有外汇交易手续费的负担。因为人民币盯住美元,在中国国内发行充足,所以中国企业靠手中殷实的钞票得以在贸易对象国游刃有余地收购企业和资源。鸠山政权阁僚时常把“攫取亚洲的内需”挂在嘴边,中国则对日本的这一雄心不屑一顾,已逐步实现亚洲的中国化。一旦人民币结算普及,日本企业也将不得不使用人民币进行商贸交易。而作为贸易主要中介手段的货币将成为基准货币,对他国货币产生制约。

北京12月15日 - 以下为整理的2008年以来中国推进人民币国际化进程的重要政策和措施一览:

为实现人民币国际化这一目标,中国对在东南亚拥有雄厚实力基础的外国银行也乐尽其用。英国汇丰银行在香港设有一大据点,将在印度尼西亚就贸易金融、印尼盾与人民币兑换、进出口金融等提供广泛的人民币交易服务,并推广至马来西亚、泰国、新加坡、越南和文莱。

--8月,国务院批准境内机构赴港发行人民币债券共500亿元,其中境内金融机构发行人民币债券250亿元,境内非金融企业发行人民币债券250亿元。

对东南亚的贸易伙伴来说,现在使用人民币已经比美元方便。因为人民币紧盯美元,所以安全性不逊于之前的美元结算。中国在金融危机之前逐步上调了人民币兑美元汇率,因而再次上调也不无希望。

注:1.以上所有资料均来自于中国人民银行网站、国家税务总局网站以及新华网等官方网站。

世界金融交易信息将汇聚北京

*--12月,中国人民银行与哈萨克斯坦国家银行续签双边本币互换协议,同时签订了新的双边本币结算与支付协议。中哈本币结算从边境贸易扩大到一般贸易,两国经济活动主体可自行决定用自由兑换货币、人民币和哈萨克坚戈进行商品和服务的结算与支付。

--4月,中国国务院决定在上海、广州、深圳、珠海、东莞等五城市开展跨境贸易人民币结算试点,有365家企业参加首批试点。

--11月,中国央行同意将人民币合格境外机构投资者试点地区扩大到澳大利亚、加拿大,初期投资额度均为500亿元人民币。

--9月,中国央行与中国银行澳门分行续签《关于人民币业务的清算协议》。

**2008年**

--12月,东盟与中日韩财长和央行行长以及香港金融管理局总裁宣布正式签署清迈倡议多边化协议,总规模为1,200亿美元,对现有国际融资安排加以补充,将通过货币互换交易向面临国际收支和短期流动性困难的清迈倡议多边化参与方提供资金支持。该协议于2010年3月生效。

--中国国务院批准中国央行三定方案,新设立汇率司,其职能包括“根据人民币国际化的进程发展人民币离岸市场”。这是中国公开的官方文件首次提及人民币国际化。

--中国央行授权中国银行悉尼分行、吉隆坡分行、巴黎分行分别担任澳大利亚、马来西亚、巴黎的人民币业务清算行;授权中国工商银行多哈分行、工行有限公司、卢森堡分行分别担任卡塔尔、加拿大、卢森堡的人民币业务清算行;并在韩国、伦敦、法兰克福建立人民币清算安排。

--4月,《关于实施<人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法>有关事项的通知》发布。

(发稿 倪蔚丹;审校 张喜良)

--7月,《关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》发布。

**2012年**

--6月,《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》发布,将跨境贸易人民币结算的境外地域由港澳、东盟地区扩展到所有国家和地区,境内试点区域从原来的五个城市扩大至20个试点省,试点地区的企业可以以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。

**2010年**

--9月,《国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法》进行了修订,以进一步规范国际开发机构发行人民币债券的行为,促进中国债券市场发展与对外开放。

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